Логін
Реєстрація

Політика AML / KYC 

Legzo Casino (далі — «Казино», «ми») зобов'язується дотримуватися найвищих стандартів у сфері протидії відмиванню коштів (Anti-Money Laundering, AML) та фінансуванню тероризму (Counter-Terrorist Financing, CTF), а також процедур верифікації особи клієнтів (Know Your Customer, KYC). Ця Політика розроблена відповідно до вимог чинного міжнародного законодавства та умов нашої ліцензії на провадження діяльності у сфері азартних ігор.

1. Мета та сфера застосування

Метою цієї Політики є:

  • Запобігання використанню Legzo Casino як інструменту для відмивання коштів або фінансування тероризму.
  • Встановлення та верифікація особи кожного гравця.
  • Виявлення підозрілих транзакцій та повідомлення про них відповідним органам.
  • Виконання вимог регуляторних органів, що видали ліцензію на діяльність.
  • Захист гравців та репутації Казино.

Ця Політика поширюється на всіх гравців, співробітників та партнерів Legzo Casino.

2. Відповідальна особа

Legzo Casino призначає Офіцера з питань AML/KYC (Compliance Officer), відповідального за впровадження, дотримання та регулярний перегляд цієї Політики. Офіцер з питань відповідності здійснює нагляд за всіма AML/KYC-процедурами, навчає персонал та взаємодіє з регуляторними органами.

3. Процедура верифікації клієнтів (KYC)

3.1. Стандартна верифікація

Кожен гравець зобов'язаний пройти верифікацію особи до здійснення виведення коштів або при досягненні певних порогів депозитів. Для верифікації необхідно надати:

Підтвердження особи (один з документів):

  • Паспорт (чинний, сторінка з фотографією та особистими даними).
  • Національне посвідчення особи.
  • Водійське посвідчення з фотографією.

Підтвердження адреси проживання (один з документів, виданий не пізніше ніж 3 місяці тому):

  • Рахунок за комунальні послуги.
  • Банківська виписка.
  • Офіційний лист з державної установи.

Підтвердження платіжного методу:

  • Фотографія банківської картки (номер картки може бути частково прихований, але ім'я власника та термін дії мають бути чітко видні).
  • Підтвердження права власності на електронний гаманець або інший платіжний засіб.

3.2. Розширена перевірка (Enhanced Due Diligence)

У певних випадках Казино може запросити додаткові документи або інформацію, зокрема:

  • Підтвердження джерела доходів (довідка про доходи, трудовий договір, податкова декларація).
  • Підтвердження джерела коштів на рахунку (банківські виписки, документи про продаж майна тощо).
  • Додаткові ідентифікаційні документи у разі виникнення сумнівів щодо справжності наданих документів.

Розширена перевірка проводиться для гравців з високим рівнем ризику, VIP-гравців, а також у випадках, що викликають підозру щодо можливого відмивання коштів.

3.3. Терміни верифікації

Після подання документів команда Legzo Casino розглядає їх протягом 24–72 годин. У разі необхідності уточнення інформації ми зв'яжемося з вами. До завершення верифікації виведення коштів може бути тимчасово призупинено.

4. Моніторинг транзакцій

Legzo Casino здійснює постійний моніторинг фінансових операцій гравців. До ознак підозрілої діяльності, які ми відстежуємо, належать:

  • Незвично великі або часті депозити та виведення.
  • Транзакції, що не відповідають ігровій моделі поведінки гравця.
  • Часті виведення коштів без значної ігрової активності.
  • Використання кількох платіжних методів або рахунків без очевидної причини.
  • Депозити з різних географічних локацій за короткий проміжок часу.
  • Спроби здійснити транзакції, що не відповідають встановленим лімітам.
  • Будь-яка діяльність, що свідчить про можливе відмивання коштів або шахрайство.

5. Заходи при виявленні підозрілої діяльності

У разі виявлення підозрілої діяльності Legzo Casino вживає таких заходів:

  • Тимчасово призупиняє транзакції або ігровий акаунт гравця для проведення перевірки.
  • Запитує у гравця додаткові документи та пояснення.
  • Повідомляє відповідні регуляторні та правоохоронні органи у випадках, передбачених законодавством.
  • Блокує акаунт гравця та утримує кошти до з'ясування обставин.

Legzo Casino залишає за собою право закрити акаунт і утримати кошти, якщо гравець не надає необхідні документи або якщо підозрілий характер транзакцій підтверджується.

6. Заборонені юрисдикції та обмежені категорії осіб

Legzo Casino не приймає гравців з країн, на які поширюються міжнародні санкції або юрисдикцій, що входять до переліку FATF як такі, що мають стратегічні недоліки у сфері AML/CTF. Крім того, послуги Казино не надаються:

  • Особам, внесеним до міжнародних санкційних списків (ООН, ЄС, OFAC тощо).
  • Публічним діячам (PEP) без проведення розширеної перевірки.
  • Особам, пов'язаним із організованою злочинністю або терористичними організаціями.

7. Публічні діячі (Politically Exposed Persons, PEP)

Особи, які обіймають або обіймали значні публічні посади (державні посадовці, керівники державних підприємств, члени їхніх сімей та близькі ділові партнери), класифікуються як PEP і підлягають розширеній перевірці. Такі гравці можуть бути прийняті лише після додаткового схвалення з боку Офіцера з питань відповідності.

8. Навчання персоналу

Усі співробітники Legzo Casino, задіяні в обслуговуванні клієнтів та обробці фінансових операцій, регулярно проходять навчання з питань AML/KYC. Навчання включає:

  • Ознайомлення з діючими вимогами законодавства у сфері AML/CTF.
  • Розпізнавання ознак підозрілої діяльності.
  • Процедури звітування про підозрілі операції.
  • Внутрішні процедури та політики Казино.

9. Зберігання записів

Legzo Casino зберігає всі записи, пов'язані з верифікацією клієнтів та фінансовими транзакціями, протягом щонайменше 5 років відповідно до вимог законодавства. Це включає:

  • Копії наданих ідентифікаційних документів.
  • Записи про всі фінансові транзакції.
  • Звіти про підозрілу діяльність та вжиті заходи.
  • Записи про проведення верифікаційних процедур.

10. Звітність та взаємодія з органами влади

Legzo Casino повністю співпрацює з регуляторними та правоохоронними органами. Ми зобов'язуємося:

  • Подавати звіти про підозрілі транзакції у встановлені строки.
  • Надавати необхідну інформацію та документацію на запит органів влади.
  • Дотримуватися принципу «tipping off» — не повідомляти гравцям про те, що стосовно них подається звіт.

11. Оновлення Політики

Ця Політика переглядається не рідше одного разу на рік або у разі змін у законодавстві чи регуляторних вимогах. Про суттєві зміни ми повідомимо гравців на сайті.